あかりん3さん
50代/女性
解決済み
40代主婦です。10年ほど前に投資信託にチャレンジして、損をしてしまいました。
1銘柄100万円で始め、最終的に計算してみると20万円ほどの損失になりました。この時は。お金が必要になったため仕方なく解約しました。今回は、利益が出るまで気長に運用したいと思っています。
銘柄は複数選んだ方がほいのでしょうか。それとも一つに絞った方が利益は期待できるのでしょうか。今回は損をしたくありません。もし、損が出ても長く待って価格が上昇するのを期待したいです。
コロナで経済の見通しが立ちません。だからこそ、新しいことにチャレンジしたいのです。株式投資は知識がないため考えていません。投資信託は知識がなくても始めることができるし、安心感があるからです。
1 名の専門家が回答しています
株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
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基本1銘柄に集中することで十分だと思います。複数銘柄にすると手数料などのコストも増えます。複数銘柄に投資する基本的な考えは運用利回りを上げるためです。高い利回りの銘柄を加えることでリスクも増加します。「今回は損をしたくありません。もし、損が出ても長く待って価格が上昇するのを期待したいです」とあるので敢えてリスクを増やす必要はないと考えます。
また、インデックスによく見られますが銘柄対象が大きく重なっていることもあります。例えば、先進国株式インデックスと世界株式インデックスではどちらも運用対象国の米国比率が70％程度となります。同じような銘柄に投資していることになるため、利回りもリスクもほとんど変わりません。これでは銘柄を複数にする意味がありません。となると、銘柄選択も難しくなります。世界株式とREITのように、全く違う資産カテゴリーに投資するのであれば深く考える必要なないと思いますが、同じ株式であれば考えなければなりません。先進国株式と新興国株式のような異なるカテゴリーであれば重なる部分がないので問題はないと思いますが、世界株式と新興国株式では少なくても重なる部分が出てくる可能性があります。インデックスとアクティブでも同様なことが言えます。
長くなりましたが、上記のようなことから目的がはっきりしていない状況では銘柄を複数にする意味は薄いと思います。
近年資産運用に興味を持ち、中でも確実性が高いと言われるインデックス投信の積立投資に関心を持っています。基本的に投資先としては、今後も安定した成長が望まれる米国株のインデックスを考えているのですが、いくつか気になっていることがあります。まずはアメリカや世界経済の今後の見通しについてで、アメリカは今まで世界最大の経済圏として栄えてきましたが、今後もその状態が続くとは限りません。もしこれから先中国やインドなどの新興国がアメリカの経済を上回った場合、今までのようなインデックス指標の成長は期待できるのでしょうか。やはり、若干期待リターンが下がっても、最初から全世界投信に投資したほうが良いのか悩んでいます。また、サイトなどを読んでみると、ドルコスト平均法を用いたほうが良いという論と、一括の方が期待リターンが高いという論の双方を見かけます。これはどちらが正しいのでしょうか。よろしければ回答をお願いします。
nishikata05さん
40代前半／男性
解決済み
1名が回答
現在、家計の見直しをしているところです。資産形成のために、現金として貯蓄していくだけでなく、NISAや投資信託、個人型確定拠出年金などの資産運用を行っていきたいと思っているのですが、わたしたちの家庭にとってどういった資産運用が適切であるのかということと、運用に当たってどの程度、家計から捻出できるか、あるいは割合としてどのていどを目標とすればよいのか知りたいです。もちろん資産運用にリスクもあるこは承知しており、短期的に大きな利益を得たいというよりは、長期的に運用していければと思っています。普通預金や定期預金にお金をとどめておくよりはお金を動かした方がいんだろうとは思いますが、一歩を踏み出せずにいます。
tikymさん
30代前半／男性
解決済み
2名が回答
現在の貯金はほとんど銀行の普通預金と定期預金に預けているのですが、年々利率が下がっていく一方なので、そろそろ投資を始めてみようかと考えています。投資にはどうしてもリスクがつきものであり、これまで興味はあってもなかなか始めることができずにいたのですが、初心者にもオススメの比較的安全な投資方法があれば是非教えていただきたいです。できればなるべくローリスクで、定期預金よりもやや多いリターンが望めるものだと嬉しいです。また、投資をする場合は貯蓄の大体何割までにした方が良いのかも教えていただけると幸いです。それぞれの貯蓄額によっても異なってくると思うので、いくつかパターンを挙げていただけたら参考になります。
ちろるさん
40代後半／女性
解決済み
1名が回答
私は会社経営者ですが、それでもお金の不安というものは無くなることがありません。むしろ家庭の家計と会社の経営のダブルで常にお金の事が頭から離れる事はありません。今は順調でもこの先もし会社の経営が傾いたらどうしようとか、このコロナがいつまでも続いて売り上げが戻らなかったらどうしようとか考えてしまいます。今の世帯収入は充分なほどあるとは思っていますが、自営業とはいつどうなるかわからないので、収入から少しずつでも投資信託や仮想通貨などに積み立て投資をしたいと考えてはいるのですが、なかなか踏み出せずにいるまま、時が過ぎていくので、是非この機会にファナンシャルプランナーさんにご相談させて頂きたいです。
はちさんさん
30代後半／男性
解決済み
1名が回答
私は今投資について非常に興味を持っていて、お金をためてしっかり投資について本やネットで調べて投資をしてみようと考えています。そのために貯金を今心がけています。しかし、私は昔からお金があると、すぐ使ってしまいます。毎年毎年ためようと考えていますが、なかなか貯まらず、原因は「自分に甘い」というところだと頭では理解しているのですが、なにかと理由をつけてほしいものを購入してしまいます。一度５０万円をためることができたのですが、ためるのに明確な目標があったのでためることが出来ました。学生なのですが、１０万円以上をためることができると「使わずにためよう」と思えるのですが、そこに達成するまでに使うことが非常に多いです。やはりしっかりした目標を立てるべきなのでしょうか。
もんちっちさん
20代前半／女性
解決済み
1名が回答
