株式投資と投資信託とREITをしたい

Question

株式投資と投資信託とREITをしたいと思っています。株式投資の方は利回りを考えて株主優待が大きいものを漠然と選びたいと思っていますが、ただ株価が暴落して価値がなくなっては本末転倒なのでどういった商品がリスクが低めなのか、おすすめなものがあるのかを考える指標があれば教えてほしいです。投資信託の方はバランス型の投資信託として日本株、外国株（先進国、発展途上国）、日本国債、外国国債（先進国、発展途上国）といったものの持ち割合をその時の社会情勢に応じて決めて持ちたいと思いますが、世の中の動きを読み、適切な割合を持つ指標があれば教えてほしいです。REITの方は不動産を持つよりもリスクが低いと聞いていて少額ながらも投資をしてみたいと思ったのですが、どういった建物に投資をしたらよいのかニーズに沿った読み方があれば教えてほしいです。

田仲 幹生 · Answer

株式投資は全体的にリスクは高めだと思っています。もしリスクの低い高利回りの株式があるというのなら私も知りたいし、知っていればすでに投資をしているはずですが、今の所私には思いつくものもありません。バランス型の投資信託の話ですが、この種の商品は、世の中の動向で資産配分を考えるものと、資産間の相関（値動きの癖）を参考に資産配分を考えているものとがあります。どちらが正しいのかというのは難しい話になりますが、どちらかといえば後者のほうがいいと個人的には思います。ただ、手数料によってはそれも無意味になることもあるので注意が必要です。最近の債券金利の利回りは世界的にかなり低いです。下手をすると投資信託手数料より低いこともあり、バランス型の投資信託の債券部分の利益は手数料で赤字なんてことにもなりかねません。最後にREITですが、現物の不動産投資よりも安全ということはないと思っています。というのもREIT価格の値動き（下落率）は株式よりも大きくなるときがあるからです。高い分配金のメリットはありますが、個人的には人を選ぶ投資商品なのかもしれないとさえ感じています。（REITの仕組みやビジネス環境をよく知っていて、割安かそれとも割高かを判断して売買できる人）

お金の専門家

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