guild_bump101さん
40代/女性
解決済み
私は、ちょうど一年前ほどから、積立NISAを始めてみました。
専業主婦で収入はないために、生活費の中から無理の無い範囲で始めてみようと、月月割500円という少額ではありますが、やり始めてみました。
ですが、積立NISAを初めてすぐにコロナの影響で全体的に株価が下がり、私の購入している下部も一時急落し、少しずつ戻っては来たものの、それほど利益が出てきません。
一年やって、今で600円ほどしか利益が出ておらず、このままで良いのだろうかと悩んでいます。
一般的に、積立NISAでは年間どのくらい利益が出るものなのでしょうか？
月々の金額をもう少しあげた方がいいのか、別の方法で資産運用を考えた方がいいのか、考えています。
1 名の専門家が回答しています
株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
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ご質問の件について、つみたてＮＩＳＡは、長い時間をかけて大きな資産を形成するための長期投資にあたるため、1年という短期間で大きな利益を得られることはありません。
そのため、まずは、この部分をしっかりとご理解いただく必要があります。
また、質問者様は、月に500円ずつを積み立てしていることがわかりますが、はっきりと申し上げて、これでは、長い時間をかけて積立を継続したとしても、まとまった大きなお金を作ることはできません。
そのため、月々の積立金額をもっと上げることが、大きな利益を得るために必要不可欠です。
なお、つみたてＮＩＳＡは、年間の投資上限金額が40万円以内となっておりますが、この投資枠をフルに活かしてもらうことができれば、質問者様の場合、19年後に1,000万円以上のお金を作ることも現実的に可能です。
つみたてＮＩＳＡは、税金を納めずに大きなお金を作ることができる制度ですので、この制度と仕組みを改めてご理解いただき、毎月の積立金額を多くなされることをまずは意識されてみることをおすすめします。
最後に、つみたてＮＩＳＡは、新しい貯蓄の形と捉えることもできるため、家計の見直しを行い、預貯金へ移しているお金の一部をつみたてＮＩＳＡに回して貯金と投資の配分を変えるだけでも良い効果が得られるものと思います。
子供のためになるべくお金を相続できるようにしておきたいと思います。現金で貯めておいた方が良いのか、株や投資信託のまま貯めておいた方が良いのかが分かりません。相続税対策についても、年間で１１０万円まで非課税と聞いたことがあるのですが、毎年子供の口座に１１０万円を振り込んでいったら全て非課税になるのか分かりません。また、このような場合には必要な書類があるのかも分かりません。マンションの相続については、生前に子供名義に書き換えて贈与税を払うのか、仕事に相続という形をとって、相続税を払ってもらう方が良いのかも分かりません。マンションに子供が住んでいなかった場合には余分に税金が掛かるのかも分かりません。
memebusshuさん
40代前半／男性
解決済み
1名が回答
会社を定年退職してナニガシかの退職金を受け取りました。 受け取った退職金は自宅の改修工事などに使用しましたが、そのほかに関しては当面は使い道が特に無かったので、資産として残すことにしたのです。 ただ、資産として残す方法について考えた時に、近年では金融機関の預貯金というのは余りに金利が低い時代だったので、一部を預貯金して後の残りは投資信託や株式を購入したのです。当時、株式は筆者が購入した時はソコソコの金額でしたがその後、景気の動向も有って高目に推移しているとこもあって、思い切って株式優待も利用できる飲食店や居酒屋チェーンの会社に投資してみたのです。 そして案の定、株価は順調に上昇機運に乗って順調に上がってきたのです。 ところが、昨年ごろからコロナ渦のなかで緊急事態も有って、飲食店業界が非常な困難を極めていますし、株価そのものが何時、暴落してもおかしくない状態になっているはずです。 ところがコロナ渦の中でも株価は上がる一方という不思議な傾向を示しているのです。 その辺の理由というその後の株価の動向、傾向について伺いしたいのですが、
orimasaさん
30代前半／男性
解決済み
1名が回答
40歳男性です。老後資金づくり、必要に応じて教育費にも当てていこうと20年計画での投資信託運用を昨年から開始しました。つみたてNISAと、特定口座での運用をしています。長期的な計画なので、大きな失敗はないだろうとあまりファンドを厳選しておらず、人気のあるもの・信託報酬の低いものという基準だけで選んだため、気づくとほとんど外国株式をメインにしたファンドになっています。分散投資の基本からは外れてしまっていますが、子どもはまだ小さく大きな出費も当面はないため時間分散だけは確実に実行できると思うので これで良いかなと思ってしまっていますが、見直した方が良いでしょうか。また、ファンド選びの際にここだけは必ず確認した方が良いというポイントなどがあれば教えていただきたいです。宜しくお願いいたします。
ken_hさん
40代前半／男性
解決済み
1名が回答
私は年収450万円、無職の妻と5歳の保育園児と0歳の乳児がいます。普段は使わない貯金として100万円を銀行に預けているのですが、この貯金を眠らせておくのはもったいないと考えています。そこで資金運用を考えたのですが、その方法として、最近話題になっているのが株式やＦＸを始める人が増えているということです。眠っている100万円のうち、どれくらいの資金を使って運用を始めるのが良いのでしょうか？また、保険でも運用ができるという話を聞いたことがあります。この保険で運用するイメージが湧かないのですが、株式やＦＸなどと比べて安全な方法なのでしょうか？保険で運用する仕組みとメリットやデメリットについて教えていただけると嬉しいです。
northerncrossさん
40代前半／男性
解決済み
1名が回答
現在、投資信託をやっていますが、投資信託のやめ時、いつ頃手放すべきなのかのタイミングが分からない。目標金額を決めて、目標金額に達したら売却しても良いのかも知れないが、その目標金額をいくらぐらいに設定するべきなのかを知りたい。出来るだけ、得をしたいと思うが、欲張り過ぎて、売り時、手放し時を逃すのが怖い。
sabatakoさん
40代前半／女性
解決済み
2名が回答
