hujikenさん
40代/男性
解決済み
35歳
会社員(正社員)
資産額 1000万円
預金100万円
投資信託、ETF、REITを運用していますが配分をどのように分ければいいのかを悩んでいます。
全てを勉強していくのは大変なので投資信託だけに絞って勉強が出来るもの1つに集中した方が失敗しにくいでしょうか？
今年はコロナショックの為、大きく値が動きましたがリバランスのタイミングも悩んでいます。
積立投資を主として通年は年に１回リバランスしていますが今年は株式は値が戻って来ましたがREITはまだ戻りません。
今まで通りの配分にリバランスしても良いのかをアドバイス頂けると嬉しいです。
また、キャッシュポジションは投資金額に対してどのくらいの割合を持っていた方が良いのかもアドバイスして頂きたいと思っています。
1 名の専門家が回答しています
株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
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リバランスのタイミングとしては年に数回もしくは構成する資産の一部が大きく変動し大きく偏った場合です。確かに株式市場は新型コロナ感染拡大前の水準まで戻りましたが、REIT市場は下落前の7割り程度までしか戻していません。機械的なリバランスのタイミングとしてはすべきタイミングと言えるでしょう。本来であれば、配分は変えるべきではありません。正直なところ、REITが回復するまでもう少し時間がかかると思います。特に新型コロナ禍でオフィス需要が変化したため、オフィスビルに特化したREITの影響が大きいと考えられるためです。一方で株式市場は米国中心に資金が流れていることやイノベーションを起こす可能性の高い企業が増えています。正直なところ、株式投信の比率を高めたいところですが、現在の配分もわからないため今まで通りの配分とします。
キャッシュポジションについては短期生活資金等も含めて1000万円なのか緊急生活費として100万円を別間枠で設定しているかが不明なですが運用資金のみで考えた場合、全体の5～10％以内が妥当なラインと思いますが、積立や価格下落時に買い足すのでなければキャッシュポジションはあまり気にしなくても良いと思います。
30代後半、独身女性です。金融関係の会社で約10年正社員として勤務しております。リタイヤ後の資産形成を目的に、数年前から投資を始め、現在は国債、日本株式を保有しております。投資にはとても興味があり、本を読んだり、株式投資に関するブログを読んだりして、勉強をしている中で、自分に合ったポートフォリオをどのように作成すればよいのかが明確にならない状況です。リスク分散といった点で、米国株式、米国債券、REITなどにも投資したいと思ってはいるものの、何にどれだけ投資すべきかわからない点、また米国株式、債券については為替のリスクがあることから、投資に躊躇しています。長期保有、月々決まった金額を投資して、リタイヤ後の資産形成をするためには、どのようにポートフォリオを作成し、投資すればよいでしょうか。
crowd.workerさん
30代後半／女性
解決済み
1名が回答
大阪府在住の33歳会社員で年収は600万円です。現時点では生活に困っている状態ではないのですが、8歳、２歳、０歳で子供が3人おり、今後独立するまでかなりお金がかかってくると思っております。TVやネットニュースなどで早めに株式投資などの資産運用をしておかないと年齢を重ねた時にどんどんしんどくなると言われたりしており、興味をもってネットで調べたりしたのですが、家族がいることもあり失敗できないプレッシャーからかなり慎重になってしまい、結局何から始めればよいかわからず立ち往生してしまっている状況です。現状月々5万円の貯金をなんとか続けているのですが、貯金よりこれを株式投資にまわしたほうがよいのかどうかなどを相談させていただきたいです。ただ突発的にお金が必要になることもあるかと思うので、全てを株式投資してしまうと現金化するのに時間がかかるなどの懸念もあり、そのあたりの配分の塩梅なども含めて、FPの先生からアドバイスをいただけると幸いです。イメージとしては、貯金するよりはいくらか貯まり、大きくリスクのない方法があればと思っています。よろしくお願いいたします。
amagasaki02さん
30代後半／男性
解決済み
1名が回答
20代のパート主婦です。結婚を機にお金の管理について考えるようになりました。そんなとき老後2000万問題が世間で話題になり資産運用について興味を持つようになりました。自分なりに様々な資産運用方法を調べた結果、つみたてNISAをするようになりました。少額から積み立てを始められることや20年間非課税であることなどが魅力でつみたてNISAを選びました。つみたてNISAを始めて2年ほど経ちますが、自分が思うほど利益も伸びません。さらにコロナショックも重なり今の資産運用のやり方では将来もままならないのではないか不安に感じています。予測不能な世の中でも乗り越えられるような資産運用方法などがありましたら教えていただきたいです。ちなみに毎月1万円ずつ積み立てしています。もう少し投資額を増やした方がいいのでしょうか？
y094028さん
30代前半／女性
解決済み
1名が回答
株の知識はなくとも株主優待は知ってる人も多く、気軽に始めやすい部類かなと思い株主優待目的の投資から始めようと思いますが、そこで出てくるのはNISA口座についてです。ゆくゆくはもちろん株主優待もですが普通の株式投資を始めたいと思っています。そこで積み立てNISAかNISAどちらの方がよりお得なのかお聞きしたいです。株主優待を楽しみつつ、投資信託や配当金などで少しずつ貯めて旅行を楽しんだりする資金にしたいと思っています。だいたい元手は100万円を予定しています。狙ってる株主優待は主にコスメ系や電化製品や食品系などが良いなと考えています。余裕があれば旅行が好きなので鉄道系の株主優待券を目指したいと思いますが投資信託や長期保有、株主優待したいことを一つに絞った方がよいのでしょうか。
あねもねもねさん
20代後半／女性
解決済み
1名が回答
私は現在大学四年生であり、来年から社会人になります。そのこともあり、お金についてしっかり考えていかないと最近思っています。将来的に年金も減るのではないかと言われていたり、老後2000万円問題などもよく聞きます。なので私も将来のために今のうちから、貯蓄や資産運用、投資などをした方が良いのではと思っています。私自身も本や調べたりしてきた中で、積立NESA で投資信託に積立投資するのがベストなのではないかと思っております。投資信託の種類としてはS&P500に連動するものを選ぼうとしています。またこれにプラス、海外ETFや米国国債などに分散投資した方が良いかと迷っております。新卒一年目の社会人はどんなポートフォリオを組むべきなのか相談してみたいです。
4057831さん
20代後半／男性
解決済み
1名が回答
