NISAやREITについて

Question

まずNISAについての質問です。NISAの現行の制度が数年後に変更になると何年か前に耳にしたのですが、それはNISAをするには、まず積み立てNISAを申し込み、それが条件で通常のNISAが申し込めるという2階建て方式のようなものだったと記憶しています。今まで株式投資はほんの少しだけ行っている状態で、投資信託は全く行ったことがないので、投資信託がNISAの条件になった場合、どのように選んだらよいのか全く見当がつきません。投資信託を選ぶにあたって、何を見て判断したら良いのでしょうか。
次にREITについての質問です。REITは、雑誌やニュースでも話題になっていたので、一時期とても関心があり、いつか購入したいと思っていましたが、コロナ禍で、REITは危ないというような話も聞こえてきてそのままになっています。しかし、できることならREITにもチャレンジしてみたいと思うのですが、コロナ禍においても安心して持っていられるREITはどの分野のものでしょうか。アドバイスをよろしくお願いいたします。

小松 康之 · Answer

ご質問いただき、ありがとうございます。投資信託を買う形で投資をしたいのなら、NISAではなく、つみたてNISAを活用してください。NISAは、普通の株式投資で資金が年120万円までの投資なら、そこからの利益に対して非課税と言うものなので、小型株などへの投資に向ていると思います。一方、つみたてNISAは、年40万円までの投資を20年行えて、そこからの利益に対して非課税と言うものなので、積立投資に向いています。投資信託を貯金のように積み立てるなら、こちらをご利用ください。注意していただきたいのは、NISAとつみたてNISAは、どちらかしか選べないことです。そして、投資信託には様々な手数料がかかります。この手数料率が低いものを選ぶことが大切です。あとは、該当の投資信託が、どういう投資をしていこうとするものなのかを知ることです。これらは、商品の説明として開示しておりますから、投資前に必ず目を通してください。REITに関しては、不動産投資を証券化したものだと言えます。ただ、商品ごとに投資先がまちまちです。ホテルに投資するもの、会社オフィスに投資するものなど、いろいろとあります。その中で、ご自身の興味のあるものに投資をするのがいいのではないかと思います。

お金の専門家

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