ゆうさん
40代/女性
解決済み
1年ほど前に、今が株式投資をするにはいいタイミングなのではと考えて、楽天証券でＥＴＦを始めました。初心者にもとりかかりやすいという情報を読んだからです。予算を決めて3つの海外ＥＴＦと期待も込めて楽天のＥＴＦを購入しました。海外ＥＴＦの銘柄は無事上がっていて、まだ売ってはいませんが利益は出ています。どの銘柄も大体同じ金額分購入したので、トータルではプラスになっています。ただ、知識もなく楽天のダブルベアという銘柄を買ってしまい、ベア型とブル型の違いを認識せずに購入したため、ダブルベアの銘柄はだだ下がりしています。この場合は、ダブルベアが今後いつか回復するのを待つしかないのでしょうか？それとも諦めてトータルではプラスなのだから今手放したほうがよいでしょうか？
1 名の専門家が回答しています
株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
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ここでは具体的な投資アドバイスは法令違反に抵触する可能性があるので、考え方などを中心に回答をいたします。
ベア型とは、将来日経平均などの対象となる指標が下落した場合に利益が得られるデリパティブの仕組みを利用したものです。因みにブル型は、上昇した場合に利益が得られます。
対象となっている指標が、今後、下落すると予想するのであれば、継続して保有しても良いと思います。しかし、上昇して損失が拡大することへの不安があるのであれば、一旦手じまい（売却すること）して損失を確定させた方が良いと思います。
もし、投資している口座が、特定口座であれば、損失が発生した年に確定申告を行うことで、翌年以降3年に渡って、その損失を繰越し、翌年以降の利益と損益通算（相殺）することができます。
また、同じ年で利益と損失が発生した場合、特定口座の源泉徴収ありを選択していれば、確定申告することなく損益通算することができます。そこで、損失が残ってしまった場合は、確定申告していただければ、繰越すことができます。
なお、NISA口座内で売却した場合は、利益は非課税ですが、損失は損益通算等を行うことができません。
数年前に60才で定年を迎え、現在は定職にもつかず、もっぱら主夫をしながら日々を過ごしています。先月から、十万円＋αの老齢厚生年金の支給を受けるようになったのですが、この年金だけで生活を維持することは困難で、不足する部分は退職金等を取り崩して生活費に充当しています。銀行の預金金利も当てにならず5年ほど前から株式投資を始めたのですが、資産が増えもせず減りもせず、思ったほどの資産運用はできていません。そこで、日々の株価変動に思い悩む（精神的に疲れます）ことがないよう、少し長期的な投資信託に切り替えようかと考えています。手持ち資金として100万円ほどの株資金を投資信託に移行することを検討しているのですが、老後の資産運用の選択として投資信託はあるのか？ないのか？それとも株式投資を続けるのがいいのか？専門家としてのご意見をお聞かせください。
neguchiさん
60代後半／男性
解決済み
1名が回答
私は現在家庭の事情で専業主婦をしています。昨年度までは仕事をしていたものの、子どもを預ける保育施設が見つからず、この先まだ2年から3年ほどは仕事に就けそうにない状態です。しかし子どもに関する教育費の増加や、将来のために貯金をしたいと思って投資をしようと検討中です。ただ私は投資に関しては全く分からない上、投資に使える資金も私の貯金から出すということでかなり小額から始められるものがないかと思っています。自分の夫や知人はかなり多額の投資をしているようですが、できれば1000円単位で気軽に始めてみて自分に投資の適性があればもう少し額を増やしたり新たな投資を始めて見ようと思っています。このような自分に合った投資は何かありますでしょうか。また投資初心者でも始めやすいお手軽な投資方法はありますでしょうか。
ゆきんこさん
30代後半／女性
解決済み
1名が回答
30代子なし夫婦です。ここ数年である程度固まった貯金ができたので、ただ貯めているだけもったいないなと思い、今年から投資を始めることにしました。ひとまず証券会社でランキング上位だった投資信託（外国株式）と、日常的に使っているスーパーの株をNISA枠で購入しました。現在幸いにも数万円の利益は産まれているのですが、今年のNISAの枠が夫婦合わせて100万円ほど余っています。せっかくなのでもNISAの枠ギリギリまで投資したいと考えているのですが、何をどういった基準で選べば良いのかわかりません。初心者がチャレンジしやすいのはどういった商品でしょうか。また、証券会社のランキングは信用して良いものなのでしょうか・・・。
おこめ3215さん
30代前半／女性
解決済み
1名が回答
現在会社員として勤務しており、生活に不自由はない程度に給料もいただけております。しかし、今後子供が成長すると共にお金がかかることが増えてくると思います。また、子供ももう一人欲しいと思っているため、ますます増えていくと思います。そうした時に今現在は銀行の預金として置いてありますが、何かしらの形で運用した方がいいのかなと思い、投資信託はどうなのかなと思っています。ただ、最初の投資金額が保証されるわけでもなく、どうしても必要な時にすぐ現金化できるのか、銀行で投資信託を始める時には手数料が別途必要になるという話も聞いたことがあり、資産運用という形ではあまり良くないのかなと思っています。将来的にお金が必要な時のために投資信託を行い、資金を蓄えようという考えはどうなのでしょうか？
７７１８h_hさん
30代前半／男性
解決済み
1名が回答
定年退職後、再雇用で働いております。ある程度の貯蓄はありますが、もう少し将来への貯蓄額を増やすために資産の運用を考えております。投資できる金額は500万円程ですが、80歳（現在62歳）迄にできれば800~1000万円程に増やしておきたいと思っています。ただ投資に関しては、株式投資くらいの知識しかありません。株式投資も良いと思うのですが、1年前からの新型コロナの影響で企業業績が悪くなっておりますので、株式投資への不安を感じております。一方、1年程前に友人に投資について相談をしたところ、”金を買えばよい”というような話を聞いておりましたが、当時は踏ん切りがつかずその後は何もしない状態でした。ところが、金の相場が大きく上がっているというメディアの情報もあり正直言いまして後悔の念があります。そこでお聞きしたいのですが、今後まだ金は上がる傾向にあるのでしょうか？ そして、株式投資と金への投資を比較した場合、どのような判断で運用を考えればよろしいのでしょうか？ よきアドバイスをお願いします。
のらさん
30代前半／女性
解決済み
1名が回答
