NISAを始めてみたいのですが知識がなく困っています

男性30代 タカシさん 30代/男性 解決済み

現在余裕のあるお金で資産運用を始めたいのですが、友人からの勧めでNISAを始めてみようかと思っています。しかし私はNISAに対する知識がなく、NISAがどのようなものなのかただ漠然としかわかりません。NISAで資産運用をしている分は減税対象になるといったことや、NISAで資産運用できる金額に上限があるなど基本的な知識しかありません。NISAを始めるに当たって、必要な知識などがあれば教えていただきたいです。さらにNISAは様々な金融機関でやっていると思うのですが、どこの金融機関を選べば良いのか、基準などがあれば合わせて教えていただけると助かります。その他NISAを始めるに当たって必要となる書類なども解らないので、教えていただきたいです。

1 名の専門家が回答しています

山口 雅史 ヤマグチ マサフミ
分野 株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
50代後半    男性

兵庫県 岡山県 徳島県 香川県 愛媛県 高知県

2021/06/07

基本的な知識があるようなので、「どのような金融資産や銘柄に投資するのが良いか」の知識を知りたいということだと思います。
ご存じの通り、NISAは非課税期間が5年以内(ロールオーバーすることで最長10年以内)と短期・中期投資がメインとなります。上限額が120万円となっていることもあり、どちらかというと一括投資・分割投資の力点を置いた形になります。その分、リスクは増えることに注意する必要があります。

NISAに限ったことではなく、投資ではゴールを設定することが大切です。ゴールとは「何の目的で、いつまでにいくら貯めたいか」を決めることです。短期投資でも、いつまでにいくら貯めたいかを決めることは重要です。陸上の中距離走でもゴールが400メートル先なのか1キロメートル先なのかわからなければ走れないことと同じです。
現行のNISAでは取扱い銘柄が国内株式(含むREIT・ETF・ETN)や投資信託、外国株式と多彩となります。その分銘柄に対する知識は必要になりますが、どの銘柄も短期的にはランダムウォークすると考えますのでどれだけ知識をつけても予想は難しいと思います。であれば、業績成長が期待できる企業を見つけ、その企業の株式またはそれらの企業を投資対象とした投資信託を保有することが望ましいと思います。そのためには、財務諸表を見る知識は必要になると考えます。

口座開設先ですが、基本的にはどこでも良いと思います。しかし、最近では購入手数料をゼロにしているネット証券が増えています。コスト高は収益減に直結します。そのため、手数料等のコストは低いところを選んだ方が賢明でしょう。
NISA口座開設には通常の口座開設の手順とないrますが、犯人確認とマイナンバー提出は必須となります。

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