投資信託を始めたいが、どうしたらいいか分からない。

1）まずどこから手を付けていけばよいかわからない

なぜ投資を行うのかをトコトン考えることが、第一歩です。

単に「教育資金づくりのため」「老後資金づくりのため」などという表面的な目的ではなく（もちろんそれらも大切ですが）、もっと大きな目的です。

投資の目的は、「世の中をより良くしていくこと」であるはずです。

私たちの身の回りにある多くのモノやサービスは、企業によって生み出されています。

これからも世の中になくてはならないと考える企業に対し、自分の大切なお金に思いっきり意思を込めて投じる行為が、投資です。

そうして手放したお金が世の中をぐるぐる回って経済が成長し、みんなが暮らしやすい社会が実現するからこそ、やがて大きなリターンとなって自分のところに戻ってくるのです。


2）どういう会社を選んだらよいのか

投資未経験者向けの勉強会を頻繁に開催している会社、

毎月読み応えのあるレポートが届き、資産の状況だけでなくどんな人が運用しているのかがよくわかる、距離感の近い会社、

運用理念を確実に伝えるために、直販（直接販売）にこだわっている会社などであれば、間違いないでしょう。


3）NISA口座を開くのかまたつみたてNISAの方がよいのか

そのような税制優遇制度にこだわらないことを、私はお勧めいたします。

それよりも、上記2）を参考に、ご自身が腹の底から納得できるファンドを選ぶことを、最優先にしてください。

それがたまたま制度の対象となっていれば、必要に応じて利用すればよいだけです。

制度選びがゴールになってはいけません。

（少額を長期的に運用しようとされているご相談者さまの場合は、もし利用されるなら「つみたてNISA」に限ります）


4）口座を開設する所は銀行か証券を検討しているが、双方のメリットについて

銀行も証券会社も手数料等のコストが高い商品が多く、私はいずれにもあまりメリットは感じません。

もちろんコストの低い「インデックスファンド」はありますが、上記1）の投資目的をふまえると、あまり好ましいとは思えません。

おかしな企業にまで機械的に投資してしまうからです。

また、販売側が売りやすい商品が多いのも気になるところで、必ずしも受益者のメリットにならない場合があります。

口座の開設は、上記2）を参考にされ、独立系と呼ばれる投信会社を検討されてみてはいかがでしょうか。


5）現在は収入が少ないので、その場合でも加入できるかどうか

もちろん大丈夫です！

そもそも投資信託は、普通の生活者が着実に資産形成を行う上で最適な金融商品です。

少額から投資できるのが、大きな特長なのです。


6）金額はどれくらい投資をしたらよいか

できれば、収入の1割ほどの金額を毎月コツコツと投資できれば十分だと思います。

中には毎月100円から投資できるネット証券会社もありますが、否定はしませんが、それだけではなかなか増えていきません。

できれば毎月1万円ぐらいはがんばって投資に回されることを、お勧めいたします。


7）期間はどれくらいか

死ぬまで投資を続けていかれることをお勧めいたします。

お金が必要になれば必要な分だけ解約して現金化しながら、当面使わないお金はそのまま世の中の経済成長に乗せておけばよいのではないでしょうか。

そのためにも、長期運用に資する本格的な投資信託を選ぶ手間を惜しまないことが大切です。


8）このご時世なので相談するならオンラインで行いたい

ぜひ、オンラインで気軽に相談できる、顔の見える投信会社をお選びください。

繰り返しますが、納得して選ぶことが最も大切です。