2021/03/09

投資信託での利益が出た時の税金について

kotsukotsujiminitaijunhorさん 50代/男性解決済み

現在、投資信託の積み立てをしています。まだまだ利益は少ないので税金うんぬんは早いのですがこれからどんどん積み立て額が大きくなって利益がかなりでてきたときの確定申告はどうやっていけばいいかちょっとわからないことが多いです。どのレベルまでしっかり記入していいかわかりません。年間の収支報告書みたいのを見て合計額を記入すればいいのでしょうか？間違って記入すると追徴課税とかも課せられそうで不安なので聞いてみたいのです。実際投資信託ではないけどもFXなどで脱税で逮捕されて追徴課税を課せられてしまってる方がおりますので。まあそのような方は完全に脱税してるわけですけどね。多少の誤差だと見逃してくれるのかな？とかも知りたいです。

専門家回答

関連する質問

1 名の専門家が回答しています

中村真里子ナカムラマリコ

税金・公的手当・給付金・補助金・助成金

60代前半女性

京都府大阪府兵庫県奈良県

2021/03/09

こんにちは。ご質問ありがとうございます。
投資信託の利益の税金の確定申告は相談者様が証券会社で開設されている口座の種類によって異なります。
・特定口座（源泉徴収あり）の場合は証券会社が売却損益などを計算し、
年間取引報告書を作成してくれ税金を源泉徴収もしてくれるため、
相談者様は確定申告の必要はありません。
・特定口座（源泉徴収なし）の場合は証券会社が年間取引報告書は作成してくれますが、
相談者様ご自身で確定申告を行い、税金を納めないといけません。
・一般口座の場合はご自身で損益計算を行い年間取引報告書を作成し、確定申告を行い
税金を納めないといけません。
税率は利益に対して20.315％となります。
手間がかからないのは「特定口座（源泉徴収あり）」です。
尚「NISA」という少額投資非課税制度の口座では投資信託を
年間１２０万円まで積み立てることができます（期間は５年）。
「NISA」口座での利益は非課税なので利益がどれだけ出ても税金はかかりません。
よって確定申告も不要です。

専門家にお金の悩みを相談できます

・月300円（税別）

・毎月3回まで質問が可能

・最短5分で回答可能

・ 100名超の認定専門家が回答

・回答率99％

今すぐ登録して、専門家に相談する

転職先の確認すべき条件

社会人9年目の31歳です。前職は小売と物流を経験し、物流の営業をメインに担当しておりました。現在は美容専門学校の広報として学生募集のための広報活動を担当しております。現在は、キャリアアップのため再度物流業界の方に復帰したいと考えております。今年10月には運行管理者という国家資格を取得し、この資格を活かして働きたいと考えております。悩んでいることが会社に誘っていただいている方が社長を務めている会社行くべきか、別の会社に行くかを悩んでいます。福利厚生が一番大事であると考えており、退職金がしっかりあるかどうかをメインに考えております。退職金だけでなく他に見るべき条件があるのであればぜひ教えていただき、参考にしたいと考えております。

ryo26yamashitaさん 30代後半／男性解決済み

1名が回答

税金・公的手当・給付金・補助金・助成金

2021/03/26

会社員でも減税出来ることはあるのか？

今現在会社員をしております。年収は約350万円くらいです。正直なところ月の生活をしていくのは結構大変です。奨学金やローンなどの様々な返済で手元にもあまりお金は残っていませんし、貯金をしたいのですが難しいのが現状です。貯金しなくてはこれからの将来が不安なので頑張りたいとは思っています。しかし、これ以上の生活レベルは下げたく無いとおもっています。なので少しお聞きしたいのですが、会社員でも減税できる税金の種類はあるのかお聞きしたいです。今の生活レベルを下げずに貯金をしていくことを考えた時に減税出来るのではないかと考えました。もしも減税出来る項目があるのなら少しでも日々の生活に余裕が生まれるので是非とも教えて欲しいです。

yuziroさん 20代後半／男性解決済み

1名が回答

税金・公的手当・給付金・補助金・助成金

2021/03/09

確定申告のウワサ

ネットなどでよく見るのですが、会社で確定申告を行うより、自身でやった方が金銭面で有利になると知りました。ネットの情報なので漠然とした内容でしたが、確かにそういった話は知人からも聞いたことがあります。私は就職してから確定申告は全て会社にやってもらっていたので、個人でやったこともやり方もわかりません。だから、本当に自身で確定申告をしたほうが会社で行うより有利であるということが事実かどうかを知りたいです。それが事実であれば自身で確定申告を行うには何を用意しないといけないのか、どういった方法で、いつまでに対応完了しないといけないのかといったことの知恵とご意見を伺いたいです。あくまでもウワサかもしれないのでそれであればはっきりと言って頂きたいです。

kichiken1031さん 40代前半／男性解決済み

1名が回答

税金・公的手当・給付金・補助金・助成金

2021/03/09

主婦の働き方について

私は事務職で週３日のパートから週５日のフルタイムパートに転職したのですが、働く時間は大幅に増えましたがお給料から差し引かれる税金が増えて収入が増えたという実感があまりありません。扶養外となりちょうど働き損と言われる収入のラインらしいのですが、このまま週５日のパートで働いているのは効率が悪いのでしょうか？？これまで主人の扶養に入っていたので、年末調整も何が何やらわからないまま提出してしまいました。家族分の医療費控除などは確定申告で私が提出しても良いのでしょうか？主人の年収と私の年収には差がありすぎますが、どちらで何を申告できるのか、どちらが得なのかまったくわかっていません。ふるさと納税にも挑戦してみたいのですが、これも主人と私の２人ともにお得になるのでしょうか？