うさ829さん
30代/女性
解決済み
はじめまして、20代後半の専業主婦です。
今、こども2人（1歳、4歳）のジュニアNISA口座を申請中です。
ジュニアNISAは2023年に制度終了とのことですが、その代わりに18歳にならなくても引き出せるようになるなど使い勝手がよくなると聞いたので、ジュニアNISA口座を作ることにしました。
お祝い金や祖父母からの生前贈与分などの余裕資金を、子供1人当たり年50万円ほど投資に充てようと考えています。
そこで、運用方法を考えているのですが、おすすめの投資先があったら教えていただきたいです。
今考えているのは、株主優待狙いで株式を何社か購入、残金で比較的低リスクの投資信託を購入、というプランです。
親である私名義のつみたてNISAも作ったばかりで、投資の経験はありません。
アドバイスをいただけるとありがたいです。
よろしくお願いいたします。
1 名の専門家が回答しています
株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
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ご質問ありがとうございます。
そうですね、2023年にジュニアNISAは終了しますので、余裕資金があれば活用されるのは大変良い事だと思います。
ジュニアNISAでは、一般のNISA同様に、株式投資も可能とはなっていますが、今後の資産形成を考えられるのであれば、投資経験もおありでないということですので、個別株への投資ではなく、投資信託で分散投資をされる事をお勧めします。
投資の基本は「分散」「長期」「継続」と言われ、投資先や時間の分散をする事で、リスクの軽減が計れます。
また長期で保有することで複利効果もあり、大きく増やすことも可能となり、更に運用実績が思わしくない場合も軌道修正が可能となります。
「継続」と言われるのは、変動する商品ですので、時には大きくプラスとなる時もありますが、時には大きくマイナスとなることもあります。このマイナスになった時に、辞める方も多くおられますが、この変動が将来的には大きな利益に繋がるとも言えるので、しっかりと継続することが大切です。
ご夫婦の老後資金の準備やお子さまの教育費など、これからのライフプランに必要なお金なども確認しながら、資産形成をする事が大切ですね。
ただ株主優待目的の投資をお考えられておられるので、個別株への投資自体は悪くはありませんが、投資割合は少なめにしておきましょう。
老後資金2000万円という数値が独り歩きしていますが、たいていの人は、そんなお金ないわ、と不安になり、そして、現実から目を背けるようなきがします。日々の教育費などにかまけてしまい、そんな老後資金まで気がまわらないというのが私の現状です。それでも、こんな方法がありますよ、と不安をあおるだけではなく、コーチングのように励ましてもらえるような相談面談ならばうけてみたいなと思います。フィナンシャルプランナーの方の私のイメージが、今のやり方にダメ出しをされるようなそんな印象があります。わざわざ、恥をかきに、ファイナンシャルプランナーの人に会いにいきたくないので、正直避けてます。でも不安はあり、もしなにか助けてもらえるならアドバイスをいただけたらな、とも思っています。
kanatakaruさん
50代前半／女性
解決済み
1名が回答
４０代、サラリーマンです。同性愛者のため結婚できず、独身です。現在パートナーはいません。退職金も少なくなり、年金がもらえる年齢も上がったりと老後が心配で、資金を作るために投資を検討しています。ですが、投資方法が色々あって、何をどうしたらいいのか分からず悩んでいます。投資のための金融機関にしても、銀行や証券会社などでサービスが違います。具体的には、専用の取引口座の開設手続きや、手数料、所得税の取扱いなどを比較していますが今ひとつ判断ができません。また、NISA、iDeCoなどの金融商品にするか、株式などの証券購入にするかも判断が難しいです。そして正直なところ、投資に専念するわけではないので、相場のチェックや、投資先の研究にあてる時間は限られてしまいます。このため、リスクは低くして、関わる時間を限定したいと思っています。どのような投資方法が向いているかアドバイスをもらえると嬉しいです。
kazenohibikiさん
50代前半／男性
解決済み
1名が回答
将来のために資産運用を始めているところです。色々な運用方法がありましたが、国民年基金は、個人的にあまり信用できないため加入はしていません。その代わりといっては何ですが、自分で資産運用について勉強を始めてiDecoで運用を始めることにしました。iDecoには色々な金融商品がありますが、中には手数料が高いものも存在します。そこで質問なのですが、手数料が高い投資信託はいくら好成績であっても選ばない方が良いのでしょうか。投資に関する雑誌を見ていても、手数料はなるべく安いものを選べと書いてあります。手数料が高くても運用成績が良ければ、それなりのリターンは得られると思っていますが、そのあたりについて教えていただければありがたいです。宜しくお願いします。
ゆきちですさん
40代前半／男性
解決済み
1名が回答
現在積立NISAでS&P500と新興国株式に積立をしており、Idecoで８資産へのバランス投資を行っています。月額にして約2万円の投資余力があるので、個別株への投資か、投資信託への積立かを悩んでおります。そこで投資信託を利用する場合にはまだ投資を行っていない領域であり配当利回りが高いREITに興味を持っております。（コロナの影響でしばらく値下がりしてるとも考えています）そこでざっくりでいいので、国内REITへの投資のメリット・デメリットと国際REIT（先進国、新興国）への投資のメリット・デメリットを教えていただけると幸いです。またコロナの影響で不動産価格は下落傾向にあると思いますが、回復に兆しとなる指標があったら同時に教えていただきたいです。
伊藤巧さん
30代前半／男性
解決済み
1名が回答
収入がすくないので、将来のお金をあまり貯められないため投資で増やしたい。が、何からはじめていいかわからない。
しみるるさん
30代前半／女性
解決済み
1名が回答
