マックス99さん
40代/男性
解決済み
楽天証券でコツコツ投資信託の積立NISAをしていますが、損はしていませんが大幅に利用を上げられていません。将来的に老後の資金の足しにしたいのでコツコツ積立をしていますが、もっと運用利回りをアップさせたいと考えています。もちろん利回りが高くなれば損をするリスクも上がることは理解しています。そのリスクを取ることができることを前提として、ファイナンシャルプランナーの方が積立NISAに最適な投資信託は何かご存知でしたら教えて頂きたく思います。プロの目から見てオススメの投資信託はありますでしょうか？それと自分で考えた投資信託が思うようにいかないこともしばしばありますので、一度現在運用している投資信託を見てもらってこのまま継続すべきかそれとも違う投資信託に乗り換えた方が良いのかなどのアドバイスも頂けませんか？
1 名の専門家が回答しています
株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
兵庫県 岡山県 徳島県 香川県 愛媛県 高知県
海外株式投資信託です。無難なところではインデックス型投信、よりリスクを取れるのであればアクティブ型投信となります。つみたてNISAの対象とされている銘柄は低コストで長期投資に適していると判断されたものに限定されているので信託報酬なでコスト面はあまり気にしなくてよいと思います。具体的な投資判断やアドバイスはここではお答えできませんが、ご利用中の証券会社の買付ランキングなどが参考になると思います。銘柄選びの際にどうしてもリターンに目が行ってしまいます。その時は直近1年間の実績ではなく、5年・10年といった長いスパンでの実績を見るようにして下さい。運用にも好不調があります。特にアクティブ型投信では顕著です。
つみたてNISAを代表とする積立は長く続けることが重要です。価格下落時に量を買うことで将来の種を増やせます。銘柄選びは大切ですが運用方法も大切です。重要なことの一つに「売却するタイミング」があります。下落時に量を買うことで少しの値上がりでプラスになることがあります。価格が上昇しているタイミングまで待つことが大切です。
現在運用している投資信託の内容については投資助言業の登録を持つFPに相談してください。
私は自営業を営んでおり、以前から将来にはとても不安を抱いていて、資産運用にはかなり積極的に取り組んできました。最初に始めたのは金の積み立てで、先日のコロナショックの際にビビって全量売却し、20万円ほど利益が出ました。現在も積立は続けています。他にも外貨（ドル）預金、ビットコインの口座を持っているのですが、最近ついに株の口座も作ってしまいました。本当はかなりビビっているのですが、補助金を出しまくる現状、財産の多くを現金で保有することに不安を覚えたからです。ただ現在の運用状況は芳しくなく、元本割れの状態です。どういった銘柄に手を出せはよいかいつも悩んでいます。こういったときに一体誰に相談したら良いかわかりません。
m885knanoさん
50代前半／男性
解決済み
1名が回答
40代主婦です。今まで株式投資に興味を持っていたものの、投資資金を下回る可能性があるのが怖くて投資をしないままここまで来ました。この年になって恥ずかしながら株式や投資について詳しくなく、どこから勉強すれば良いのか、また、どのように投資を始めれば良いのか全く見当がつきません。デイトレードやファンドなど種類があるそうですが、それぞれにどのようなメリットやデメリットがあるのか教えて頂けるとありがたいです。また、個人的には大きく収益を増やしたいとは考えておらず、長期間でリスクの少ない投資をしたいと考えているのですが、この場合どのような投資をすれば良いのか合わせて教えて頂けるとありがたいです。
山さんさん
50代前半／その他
解決済み
1名が回答
世帯年収650万、主人（37歳）・私（38歳）・小学生・保育園児の4人家族です。5年前中古住宅を購入し1800万円の住宅ローンを変動金利（0.87％）35年で組みました。今年から積立NISA（主人・私）とiDeCo（主人のみ）に満額加入し老後の生活費と教育費の貯金代わりに始めたのですが毎月約¥89000円を投資信託にまわしています。ただそのお金があれば住宅ローンの繰り上げ返済をして主人がセミリタイアする60歳までに完済した方がお得なのではないかと疑問に思っています。現時点で住宅ローンはまだ約1490万円あります。将来の事を考えると住宅ローンの繰り上げ返済と投資信託、どちらを優先した方が宜しいでしょうか？
myu-2さん
40代前半／女性
解決済み
1名が回答
40代後半にはハードな働き方から卒業し、年収が大幅に下がってもいいので夫婦そろって自分たちがやりがいを感じることで働き、自分たちの趣味に時間を割きたいと思っています。FIREとよばれる暮らし方にとても興味を持っています。そのために30代の今できるだけ多くの額を投資に回し、資産運用をしていこうと考えています。ただ、今の暮らしも楽しみつつ将来に備えたいと思っております。今はコロナの影響もありできていませんが、年に1回は4夫婦で海外旅行に行きたいと考えています。その結果、なかなか40代後半でFIREが実現可能な額を投資に回すことができておりません。現在メインは海外株の積み立て投資信託での運用でして、それ以上のリスクをとって投資をしていくべきなのか悩んでおります。
nymnさん
30代前半／女性
解決済み
1名が回答
ファイナンシャルプランナーに相談したいお金の悩みは、ずばり我々の年代が老後を迎えたときに関するお金の悩みです。我々の親世代は今現在、生活するにあたってそこそこの年金額を貰っていますので安心だと思います。ですが、我々40代が老後を迎えたとき、一体いくらぐらいの年金額が貰えるのであるか知りたいです。今現在での予想額では、到底ある程度の生活を送るうえで不安しかありません。また貰う額が少ないのであれば、今から株式投資などを覚えたり、ネット副業なんかを組み合わせたりして、副収入を得られるような仕組みを作り上げておくのが必要があるのか知りたいです。特に株式投資などは20年後、30年後もあるでしょうから、安定的に収入が得られるようになっておけば、老後の生活の不安も少しは解消されるような気がしますが、いかがでしょうか。
ひろしさん
50代前半／男性
解決済み
1名が回答
