直近5-10年で準備すべき投資資金は最低限どの程度必要?

定年後の資金調達を考えた場合、投資にて資産運用することが望ましいと考えています。今後の物価上昇、仕事の減少(AI化)、賃金減少などを想定すると、直近5-10年で準備すべき投資資金は最低限どの程度必要でしょうか。
定年後の資金調達を考えた場合、投資にて資産運用することが望ましいと考えています。今後の物価上昇、仕事の減少(AI化)、賃金減少などを想定すると、直近5-10年で準備すべき投資資金は最低限どの程度必要でしょうか。
1 名の専門家が回答しています
ご質問いただき、ありがとうございます。
まず、老後の生活費がいくら程度必要かを考えてみてください。2019年の老後2,000万円問題のときは、夫婦の生活費を月26万円と見積もり、年金を月20.5万円と見積もっています。この場合、不足額は5.5万円ですから、1年だと66万円の不足となります。
この分を運用で補おうとすると、年利3%で運用できるとして、66万円÷3%=2,200万円の金融資産が必要になります。これだけの金融資産を5-10年で作るのは、ギャンブルをするのに等しいと言わねばなりません。10年で資産を倍にするには、年7.2%複利での運用が必要で、仮にこれをクリアできたとしても、1,100万円の元手が必要になります。
そこに物価上昇などを考えたら、もっと必要になります。さらに、pisaさんの家族構成などがどうなのかも勘案する必要があり、必要額が増えることも予想されます。
そう考えると、資産運用だけで老後を考えるのは厳しいのではないかと思います。ご自身の健康を大切にして、働けるうちは働くことが大切かと思います。その分、資産運用の期間も長くなり、金融資産をより大きくできるからです。
現在、idecoをサラリーマンの限度額いっぱいで積立し、さらに積立NISAを年間の非課税枠40万円積立しています。まだまだ余裕があるので、積立していきたいですが、昨年とは違いニューヨークダウも最高値更新するなど新規で入りにくい環境でもあります。今後資産運用する上で、しばらくは様子見したほうがいいのかそれともドルコスト平均法で投資し続けたほうがよいのか教えていただけると嬉しいです。また、idecoは所得控除になりますが、60歳まで引き出せないのでそのあたりがどうかなと思っており、それであれば課税になったとしてもインデックスタイプの投資信託をしたほうがよい気もしていますので、どちらがよいか教えていただければと思います、
資産運用の税金について質問です。私は以前から資産運用に興味を持っています。例としては投資信託や株式投資、そして定期預金、保険を考えています。それぞれ、増えた分の金額には源泉分離課税が課されることは知っていました。しかし、保険については源泉分離課税が課されないことを先日知りました。投信や株と保険を比較した場合だと、それぞれ受け取るまでにどのような税金が掛かりますか?ご存知の方がいらっしゃいましたら、教えて頂ければと思います。また、例えば利益が同じ場合はどちらの方が税金が少ないかをご存知でしたら宜しくお願い致します。保険については相続や贈与は対象外で、支払いと受取人は同一の場合を考えています。資産運用の経験者からアドバイスをして頂けると一番助かります。
コロナになってからさらに株価が上がるなどもあってもさらに株を始める人が増えているという事ですが、デイトレードというのはやってみる価値があるのでしょうか?若い人は生きん株をやる人が増えていてデイトレードをやっているという事を聞きました。デイトレードはすぐに利益が確定するのですぐに儲かったか損をしたかが分かって良いのだとは思いますが、株の話でデイトレードが良いという話は聞いたことがないです。ですが、若い人はデイトレードを繰り返すというのは話の整合性が取れてないように感じます。実際株をやるならデイトレードはやらない方が良いのでしょうか?それとも実際はデイトレードはやってみる価値があるのでしょうか?もし、やってみる価値があるならどういう部分があるのか教えて欲しいです。
40代会社員、専業主婦の妻と子一人(幼稚園)です。先日家を購入し、入居して1月あまりが経過しました。住宅ローンが1500万、貯金が700万、外貨預金が600万、その他に株式投資費用が300万ほどあります。ただし、月々の貯金はほとんどできていません、今年に入り、勤めている会社が買収されて、月々の給与とボーナスで積み立てていた従業員持株会の株を精算しました。買収先の会社はあまり業績が良くなく、持株会があるかもよく分かっていませんが、別の手段で余剰資金の運用を考えています。そこで、今年の4月にNISA口座を作りましたが、まだ年間の課税枠を使えていません。今まで、現物株の投資は株主優待程度で経験はありますが、他の投資信託などの金融商品は購入経験がないので何を買えばよいか分かりません。5年間の優遇措置は有効に使いたいと考える一方で、NISA口座の損益通算できないというデメリットが気になっています。まず2年ほどはNISA口座に株式投資費用を充て、その後生活が落ち着いたら月々の貯金をNISA口座に充てようと思っていますが、NISA口座の活用の考え方は正しいでしようか。これから余り給与が増える見込みはないので、節税が重要と思っています。よろしくお願いします。
私は新入社員として入社しました。一人暮らしを始めてはや2ヶ月当初は月3万円くらい貯めていきたいと思っていました。ですが、生活をしていって色々な出費で全然貯金ができません、私は手取り15万円で家賃3万円など引いたら手元に残るのは11万円です。そこから電気6,000円、水道4000円、食費2万円、車のローン維持費等でほとんど残りません。どこを改善したら貯金にお金を回せるでしょうか?