資産形成期におけるポートフォリオの決め方

男性40代 やまさん 40代/男性 解決済み

資産形成期におけるポートフォリオの作り方について知りたいです。
5年後に資産7500万を貯め、サイドFIREを目的とした資産形成を行っている40代の共働き会社員です。(現在は資産4000万程度です。)
子供は8歳の男の子がおります。
現在一般NISAを用いて、投資信託(S&P500)を毎月10万円を積立しております。また妻も同様に投資信託(S&P500)を毎月10万円を積立しております。また特定口座にて、毎月70万の投資信託(S&P500)の積立もしております。
ただし本格的に投資を始めたのが3年ほど前という投資初心者です。
「同じかごに卵を入れるな」という投資の鉄則があるのは知っておりますが、全世界株式の投資信託とS&P500の投資信託の値動きを見比べてもほとんど差がないことから、S&P500ばかりに投資しております。
新興国株式の投資信託に分散投資しようかとも考えているのですが、そもそも投資のポートフォリオを決められておらず、どのようにして決めればよいかを知りたいです。

1 名の専門家が回答しています

吉野 裕一 ヨシノ ユウイチ
分野 株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
50代前半    男性

島根県 岡山県 広島県 山口県

2021/07/06

やま様、ご質問ありがとうございます

毎月、それだけの積立をされているのは凄いですね。

最近、SNSやYouTubeでS&P500への投資が話題となっているようですね。

ただ、「同じ籠に卵を盛るな」という諺は、目的の時期に暴落となった時に、目標額になっていなかった場合は目的を達成できなかったという事になることから、ある程度のリスクヘッジが必要というものです。

ただ、大きなリスク(騰落率)であっても、基本的には少しずつ株価も上昇していくものだと考えます。

またFIREについて、先日、コラムも書いたのですが、現在の日本では、アメリカで言われているFIREと比べ、比較的、少ない額でFIREを実現することは可能だと思います。

ただ、現在の投資に回しておられる額を見ると、現在の収入も多いのだと感じます。そうすると生活費も高い水準であれば、その分、投資額も多くなっていきます。

全て、アメリカで言われているFIREの方法で行うのではなく、IFA(独立系ファイナンシャル・アドバイザー)や資産運用に強いファイナンシャル・プランナーにご相談されても良いと思います。

投資資産の増減を低くするのであれば、債券と組み入れた運用方法が必要でしょうし、投資額が半分になる可能性があっても良いのであれば株式100%でも良いと思いますが、同じ上昇率が期待できるのであれば、国を分散することも考えられます。

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