毎月の収入から、貯蓄や投資などにどの程度の額を振り分けるのがバランスが良いのかを教えてください。

たーじ様、ご質問ありがとうございます

お金の管理については、色分けをすることが重要です。

色分けの方法は、「何かあった時のためのお金」「10年以内に使う予定のあるお金」「10年以上使う予定のない将来のお金」で色分けすると良いです。

何かあった時のためのお金は、現在の生活費の半年ぶりぐらいあれば良いと思います。

10年以内に使う予定のあるお金は、現在住宅購入を考えておられるのであれば、その頭金が考えられます。

そして現在も行われておられる将来に向けたお金となります。

ご質問の数字が把握できなかったのですが、老後に向けた資産形成は目標額も考えられると良いですね。目標額を設定することで、毎月どれくらい積立といいという金額も出てきます。

10年以内に使うお金は、リスクのある商品で保有されると、目的の時期にお金が減ってしまってしまう可能性もあるので、やはり目的の時期に合わせた定期預金など比較的金利の高い商品への預け先を検討されると良いと思います。

一番確認されると良いのは、将来の積立設定額だと思います。この学がある程度明確になっていると、闇雲に積立を食べる必要もなく、現在の生活にもゆとりが出てくる可能性があります。